Заявление о единовременной выплате средств пенсионных накоплений: образец 2020 года

Каждый гражданин может направить свою накопительную пенсию не только в государственный ПФ, но и в разные негосударственные фонды, предлагающие более высокую прибыль и интересные условия сотрудничества.

Использовать эти деньги можно только после достижения возраста пенсионера. Деньги выдаются единовременной выплатой или выплачиваются ежемесячно до конца жизни, а также имеется возможность использования срочной программы, по которой деньги выплачиваются в течение конкретного периода времени.

Если граждане сотрудничают с НПФ не больше 5 лет, то обычно выдаются средства единовременной выплатой на основании заявления вкладчика.

Правила оформления заявления о единовременной выплате средств пенсионных накоплений

Деньги могут перечисляться не только работодателем, но и непосредственным работником, если он заботится о своей обеспеченной старости. Получить деньги можно после достижения возраста пенсионера или при оформлении группы инвалидности, при которой человек не может продолжать трудовую деятельность.

Средства выплачиваются на основании заявления, составляемого непосредственным вкладчиком.

Текст содержит следующие данные:

• сведения о заявителе, представленные его ФИО, реквизитами паспорта, датой и местом рождения, гражданством, полом, адресом прописки и номером СНИЛСа;
• контактный номер телефона гражданина;
• информация о назначении пенсии по старости;
• способ получения денег из фонда, например, если планируется их перечисление на банковский счет, то указываются его реквизиты;
• дата формирования заявления;
• точный номер пенсионного счета, на основании которого осуществляется идентификация заявителя;
• подпись вкладчика.

Допускается самостоятельно принести заявление в фонд или воспользоваться помощью представителя. В последнем случае у доверенного лица должна иметься доверенность, заверенная нотариально.

Образец заявления о единовременной выплате накопительной части пенсии:

Кому выдается единовременная выплата

Единовременно все накопления выплачиваются гражданам только в некоторых ситуациях, к которым относится:

• гражданин оформил группу инвалидности до выхода на пенсию, поэтому не может продолжить трудовую деятельность;
• человеку требуется финансовая поддержка в связи с потерей кормильца;
• вкладчик не смог оформить обычную пенсию по старости, так как у него отсутствует нужный стаж и количество баллов;
• размер материальной поддержки достигает не больше 5% по страховым выплатам, но человек должен в период с 2002 до 2004 года переводить средства на пенсионный счет;
• получают единовременную выплату лица, которые участвовали в госпрограмме по софинансирования пенсии, которая проводилась до 2014 года;
• рассчитывать на эту сумму могут граждане, у которых размер ежемесячной выплаты меньше 5% от возможных начислений.

Единовременная выплата предлагается пенсионерам, которые являются инвалидами. Для этого они должны достигнуть возраста пенсионера, а также у них должен иметься стаж не меньше 5 лет. Выплачиваются средства на основании заявления, передающегося в отделение ПФ или НПФ.

Где и как оформляется

К правилам получения единовременной выплаты относится:

• подается заявление и другая документация исключительно работникам учреждения, в котором осуществлялось формирование накоплений;
• обращаться можно к государственным или негосударственным ПФ;
• передается заявление непосредственно при посещении организации или с помощью почтового отправления, а также можно воспользоваться помощью представителей МФЦ;
• допускается подача заявки через портал Госуслуг;
• кроме правильно составленного заявления подготавливается другая документация, к которой относится паспорт пенсионера, а также справка из ПФ, которая подтверждает оформление пенсии по старости;
• допускается пользоваться помощью представителя, обладающего нотариально заверенной доверенностью;
• представители фонда могут потребовать от клиента дополнительную документацию, подтверждающую те или иные обстоятельства, при которых оформляется выплата.

Если принимается положительное решение, то единовременная выплата перечисляется в течение 60 дней на счет, указанный в заявлении. Если отсутствуют эти сведения в заявлении, то деньги можно получить через почтовые отделения или кассу банка.

Что подается вместе с документом?

Вместе с заявлением подается пакет документов. В него входит:

• паспорт;
• документ, подтверждающий заключение или расторжение бракосочетания;
• свидетельство обязательного пенсионного страхования;
• реквизиты гражданина для перечисления выплат (обычно номер банковского счета).

Куда и когда подавать?

Заявление обычно передает лично гражданин или его доверенный представитель. Стоит отметить, что подавать заявление можно не раньше, чем за 30 дней до момента выхода на пенсию.

Госпошлина

Госпошлина (она также имеет другие наименования: нотариальный сбор и тариф) платится для покрытия материальных издержек юридических органов государства. Размер госпошлины при оформлении накопительной части пенсии не имеет фиксированных границ и способен меняться в зависимости от пункта подачи заявления.

Госпошлину могут не оплачивать следующие категории граждан: инвалиды и участники ВОВ, герои СССР и РФ, несовершеннолетние и недееспособные лица, а также кавалеры Ордена Славы.

Особенности и нюансы

Их трудовая деятельность должна начаться до 1 января 2014г., а решение о выборе накопительной пенсии приняться до 31 декабря 2015г.

Заметим, что получить свои пенсионные накопления до выхода на пенсию почти всегда невозможно. Возможность получения накопительной части появляется одновременно с правом на страховую пенсию.

Получателями в данном случае будут лица, указанные умершим гражданином в завещании. Если в завещании не указаны имена наследников, то они будут определены согласно законодательству (как выплачиваются средства умершего пенсионера?).

Смотрим видео по данной теме:

Таким образом, накопительная часть пенсии – это отличный способ увеличить свои накопления. А поскольку ее оформление не является сложной задачей, почти любой пенсионер может инвестировать свои сбережения для приумножения капитала.

Для начала давайте еще раз определим какими способами можно получить пенсионные накопления, которые формировались у Вас в обязательном порядке за счет отчислений Ваших работодателей. Стоит особо отметить, что это касается средств, сформированных в обязательной системе пенсионного страхования, то есть накоплений, которые отчислялись работодателями до 2014 г.

(до принятия “заморозки”).

Пенсионные накопления можно получить в виде:

1. Единовременной выплаты;
2. Срочной выплаты;
3. Ежемесячной прибавки к страховой пенсии (+ фиксированной выплате). В данном случае выплата осуществляется из расчета возраста “дожития”. В 2017 году ожидаемый период выплаты накопительной пенсии составляет 240 месяцев, к 2020 году этот показатель будет ежегодно увеличиваться на 6 месяцев и достигнет 258 месяцев.

Кому положена единовременная выплата накопительной части пенсии

Предположим у Вас сформирован пенсионный капитал в размере 250 тыс. руб.

и выходя на пенсию Вы хотели бы видеть данную сумму в полном объеме допустим на своем банковском счете, нежели получать ее частями на протяжении 240 месяцев (то есть 12 лет). Так как, ежегодно вклад в банке Вам будет приносить от 20 до 25 тыс.

И стоит помнить, что как только Вы приобрели право на накопительную пенсию (пенсионный возраст, досрочная пенсия), она больше не инвестируется, то есть не приносит Вам дополнительного дохода от управляющей компании (ПФР/НПФ), а выплачивается Вам.

Но все же давайте разберемся кто имеет право на единовременную выплату накопительной пенсии:

1. В первую очередь это граждане (пенсионного возраста М-60 лет, Ж-55 лет, а также вышедшие на досрочную пенсию) 1967 года рождения и моложе (1968,1969…). А также мужчина 1953—1966 г.р. и женщины 1957—1966 г.р., которые официально работали в период с 2002 по 2004 гг.
2. При этом накопления можно получить единоразово полной суммой только в том случае, если их сумма не будет превышать 5% от суммы страховой пенсии, которая начислена человеку (собственнику накоплений) с учетом фиксированной выплаты.
3. Также, право на единоразовую выплату средств пенсионных накоплений имеют граждане, которые достигли пенсионного возраста (М-60, Ж-55 лет) и уже получают пенсионные выплаты по инвалидности или по потере кормильца, но в силу определенных обстоятельств не заработали право на страховую пенсию (из-за отсутствия минимального страхового стажа или количества пенсионных баллов). Для того, чтобы данная категория граждан имела право на единовременную выплату, необходимо иметь накопления. А для этого, еще раз напомню, Вы должны были официально работать в период с 2002 по 2014 гг. и соответствовать возрастному критерию.

Общая информация

По законам Российской Федерации, при наличии у гражданина пенсионных накоплений на счетах ПФР или негосударственного фонда, он может получать их на протяжении некоторого времени или в разовом формате.

Обычно предусмотрено несколько видов выплат накопительной пенсии:

Фото: в чем разница между страховой и накопительной частью пенсии

Право человека на получение средств неоспоримо, но все зависит от размера накопленной суммы, ведь при крупных размерах на счету единоразовое получение будет невозможно.

Статьи, регулирующие данный вопрос

Виды предоставления средств оговариваются в статье 2 закона 360-ФЗ, также в других статьях есть данные о том, кто может получить эти деньги, при каких условиях, и какие органы уполномочены принимать такие обращения.

Кому она положена

В системе пенсионного обеспечения есть некоторые правила, устанавливаемые для россиян, и часто встречается вопрос, кому положена единовременная выплата из накопительной части пенсии, размер которой индивидуален.

Согласно закона, получить деньги имеют право любые граждане, у которых была сформирована накопительная часть пенсии.

К таким на данный момент относятся:

• граждане, которые родились в 1967 году или позже, а также являются застрахованными, и при распределении страховых взносов выбрали формирование и страховой и накопительной частей;
• люди, которые самовольно производили взносы по программе софинансирования;
• женщины, которые отдали материнский капитал на создание будущей пенсии.

К застрахованным людям, которые вполне могут рассчитывать на выплату абсолютно всех имеющихся на счету средств, можно отнести:

• инвалидов любой группы;
• пенсионеры по возрасту (по выслуге лет), которые на данный момент оформили пенсионное содержание;
• получателей пособия по потере кормильца;
• получателей соцвыплат по старости.

Условия выплат инвалидам

Такое право им дается законом, и отказа быть не может, чего нельзя сказать о пенсионерах, для которых установлены серьезные ограничения по условиям снятия.

Кроме этого, возможность получить всю сумму можно и тогда, когда при установлении выплаты на определенный срок или без него, в месяц человек бы получал от накопительной пенсии не больше, чем 5% от страховой пенсии по возрасту.

Размер пенсии никак не зависит от статуса человека и его категории, поскольку ограничивается только количеством внесенных средств, а на это влияет уровень заработной платы.

Инструкция по оформлению

К примеру, если накопительная сумма была в негосударственном фонде, следует обращаться туда, а при накоплениях в госфонде, ответ держит ПФР.

В случае с государственным учреждением подать заявление на выплату можно и такими методами:

• лично посетив учреждение;
• воспользовавшись многофункциональным центром;
• с помощью интернета, применив сайт ПФР или сервис Госуслуг;
• почтовым отправлением, сформировав заказное письмо с уведомлением о прибытии и описью вложений.

После того, как бумаги будут проверены, специалист формирует решение и посылает уведомление об этом застрахованному человеку в течение пяти дней. Если в выплате отказано, то фонд не только оповещает об этом пенсионера, но и возвращает документы, поданные им.

Необходимые документы

По нормативам, весь пакет документов будет состоять из трех позиций:

• заявления, написанного в отделении пенсионного фонда;
• паспорта гражданина Российской Федерации;
• бумаг, которые подтверждают право человека на пенсию по старости.

Иногда специалисты требуют дополнительную документацию, которая подтверждает некоторые нюансы, к примеру при получении пенсии по старости, инвалидности или потере кормильца.

В этих случаях потребуются документы, которые подтверждают трудовой стаж, а это трудовая книжка, справки с места работы, еще могут попросить подтвердить инвалидность. Такой бумагой может быть не только удостоверение инвалида, но и справка из МСЭ о предоставлении группы нетрудоспособности.

О том, что специалисты приняли документы, будет свидетельствовать расписка о регистрации обращения, в ней должна стоять печать и конкретная дата и время принятия обращения.

Образец написания заявления

Далее следует информация об:

• установленных пенсиях;
• желаемом методе выплаты средств;
• дате заполнения;
• подписи и ФИО заявителя.

Правильно составить заявление для получения единовременной выплаты помогут образцы заявлений в государственный ПФ и НПФ соответственно:

Фото: заявление о единовременной выплате средств пенсионных накоплений

Фото: заявление о единовременной выплате средств из НПФ

Сами деньги приходят человеку раз в два месяца после одобрения решения, а каналы получения средств могут быть разными:

• по почте, как в отделении, так и доставкой почтальоном на дом;
• с помощью доставочной компании, также возможно, как получение в кассе, так и доставка;
• черед банк, снова доступна либо касса, либо перечисление на личный счет человека.

Каждый гражданин РФ, который имеет пенсионные накопления на специальном счету в государственном или негосударственном пенсионном фонде, может получить их единоразово.

Для этого он должен соблюсти некоторые условия, а также написать заявление, где указать желание получить собственные деньги.

Видео: что является государственной накопительной выплатой

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Некоторые люди имеют накопления, которые после ухода на заслуженный отдых выплачиваются им в особом порядке (вариант вы выбираете сами). Одним из наиболее популярных способов является единовременная выплата накопительной части пенсии. Кто может на нее претендовать и как это сделать, будем разбираться сегодня.

У кого есть пенсионные накопления?

Любой россиянин по достижении определенного возраста имеет право на получение выплат со стороны государства. Исходя из длительности стажа и числа накопленных пенсионных баллов, ему назначают страховую или социальную пенсию.

Но существует и еще одна разновидность материальной поддержки – накопительная пенсия. Есть она не у каждого, поэтому и рассчитывать на нее может не каждый.

Она полагается:

• Мужчинам (1953 – 1966 г.р.) и женщинам (1957 – 1966 г.р.), за которых в 2002 – 2004 г. совершались соответствующие взносы.
• Мужчинам и женщинам (1967 г.р. и моложе), за которых производились страховые взносы в период 2001 – 2014 г.
• Участникам программы гос. софинансирования, но при совершении соответствующих взносов (кстати, их можно делать и сейчас).
• Женщинам, направившим часть или весь материнский капитал на формирование собственной накопительной пенсии (один из доступных вариантов расходования наравне с покупкой жилья, оплатой обучения детей).

Важно! С 2016 г. накопительные отчисления «заморозили». Следовательно, пока все отчисления идут только на страховую часть будущих выплат.

Страховая и накопительная пенсия: в чем различия?

Оба формата выплат формируются за счет отчислений отдельно взятого человека. Фактически, выплаты эти делает работодатель.

При этом сумма первой будет ниже, чем обычно, ведь часть взносов будет уходить на накопительные суммы.

Человеку часто сложно разобраться, куда лучше направлять страховые взносы. Наглядно отличия между этими форматами выглядят так: