8 (800) 302-92-80 Бесплатная консультация с юристом

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Перевод на картуЧасто случается, что человеку нужен определённый товар, а его нет в любимом магазине или он слишком дорого стоит. И тогда приходится идти в интернет-магазин, где нужное есть всегда, да к тому же по более низкой цене. Большая часть продавцов в этих магазинах ведут бизнес честно — получая предоплату за товар, доставляют его покупателю. Но иногда бывают случаи, когда покупатель перевёл нужное количество денег на карту продавца-мошенника и ни малейшего понятия не имеет, как вернуть деньги обратно.

к содержанию ↑

Возможно ли вернуть деньги, если я перечислил их мошенникам?

Деньги на картуДеньги, перечисленные мошеннику, вполне можно вернуть, даже не обращаясь в суд или милицию — мошенник нередко возвращает полученное обратно, если чувствует необходимость этого. А необходимость возникает, когда мошенник понимает, что жертвовать свободой ради незначительной суммы не стоит. И если хотя бы один из обманутых клиентов заявит, что обратится в полицию, где у него есть знакомые, то проще возвратить деньги и не рисковать.

Так что если сложилась такая ситуация, что деньги оказались переведены мошеннику, то имеет смысл сказать, что он пострадает от этого. Можно заявить, что кто-то из родственников работает в прокуратуре или полиции — и мошенник, не желая проблем, переведёт денежные средства.

к содержанию ↑

Как действовать, если перевел деньги мошеннику?

Если однажды, соблазнившись обещанием выгодной покупки или услуги, кто-то перевел деньги на карту мошенника, то он начинает переживать и задаёт себе один вопрос —  как вернуть финансы обратно? Прежде всего, не надо поддаваться панике — уже понятно, что возвратить деньги возможно.

До того, как обратиться в полицию, нужно попытаться самому принять меры воздействия на преступника.

Мнение эксперта
Куртов Михаил Сергеевич
Юрист-практик с 15-летним стажем. Специализируется на гражданском и семейном праве. Автор десятков статей на юридическую тематику.
Давить на совесть преступника или взывать к его жалости — дело абсолютно бесполезное, это не действует. Преступник сочтёт, что жертва слаба и убедиться в своей безнаказанности. Следует показать себя более сильным человеком и соответственно этому действовать (угрожать физической расправой не нужно — это будет плохо расценено в суде). Мошенник решит, что лучше сделать возврат денег, чем угодить в СИЗО.
к содержанию ↑

Способы лишиться денег с карты

Существует два способа лишиться денежных средств с карты

  • добровольно перевести некую сумму как оплату за несуществующий товар или вымышленную услугу;
  • если утрачены известные только владельцу данные карты (пин-код, номер с обратной стороны платёжной карты), с помощью которых выполняются платежи.
Это важно знать:  Как подать жалобу в жилищную инспекцию?

 Зачем переводят деньги на чужие карты

Люди обманываются по одной причине — слишком доверяют незнакомым и ведут себя недостаточно бдительно, не проверяя личность будущего партнёра и его реквизиты.

Нечистоплотные субъекты постоянно изобретают всё новые схемы обмана, например, такие:

  1. Фиктивно продают пользующиеся спросом дорогостоящие товары (как новые, так и подержанные) по цене ниже, чем в магазинах.
  2. Имитируют благотворительные фонды и организации и собирают пожертвования.
  3. Дают объявление о проведении обучающих курсов и собирают оплату с желающих приобрести знания. Разумеется, сами курсы не проводятся.
  4. Извещают о том, что родственник попал в беду (например, автомобильная авария или задержан полицией) и для того, чтобы ему помочь, нужно перечислить определённую сумму.
Какая бы схема обмана не использовалась, мошенники играют на трёх основных людских слабостях — глупости, доверчивости и жадности.
к содержанию ↑

Несанкционированное снятие средств с карты

Всех, у кого есть банковская карта, интересует, как с неё можно снять деньги и какие данные нужны для этого мошенникам.

Довольно устойчиво мнение, что обманщикам достаточно для этого лишь одного номера карты. Это миф, к номеру нужны ещё данные

  • фамилия и имя владельца, написанные на карте;
  • код из трёх цифр с обратной стороны, недоступный обзору посторонних.

Вдобавок к этим защитным уровням банки направляют на связанный с картой телефонный пароль, подтверждающий транзакцию.

Но и такая защита из трёх уровней не останавливает злоумышленников. Они устанавливают на банкоматах специальные скиммеры, благодаря которым узнают данные карты, а после по фамилии выясняют, каким телефоном пользуется владелец.

После этого посылают абоненту сообщение, что он победил в розыгрыше и, чтобы получить приз, нужно отправить на определённый номер код, который придёт на телефон. Таким образом мошенники получают непосредственно от жертвы пароль.

И после этого злоумышленники опустошают карту, совершая покупки.

к содержанию ↑

Что делать, если деньги переведены

Перевод денегЧеловек, попавший в такую ситуацию, не знает, возможно ли вернуть обратно деньги, если поверил, что покупка будет выгодной и   перечислил средства мошенникам.  Возвратить деньги, переведённые с банковской карты, можно следующими способами:

  • злоумышленник добровольно возвратит деньги
  • суд удовлетворит иск о взыскании необоснованного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса РФ) и заставит обвиняемого вернуть средства.

Как разбудить совесть мошенника

Хоть и кажется невероятным, что мошенник добровольно вернул средства, но есть прецеденты подобного рода.

Когда потерпевший начинает активно общаться с людьми в соцсетях и на форумах, то личность афериста становится известной. И после этого возможно подать в полицию заявление, которое гарантированно принесёт результат. При таком раскладе мошенник возмещает ущерб и нередко моральный вред.

Если личность установить не удается

Неважно, добровольно были оплачены несуществующие товары и услуги либо деньги перевели злоумышленники — алгоритм действий в обеих ситуациях одинаковый. Любой человек, выполнивший перевод под влиянием мошенников либо обнаруживший, что деньги переведены другим лицом, должен выполнить следующие действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первое, что нужно сделать человеку, который перевел деньги мошенникам —  прийти в банк (если есть возможность) и написать заявление с просьбой остановить перечисление денег, так как он был обманут.

Это важно знать:  Расчетный и лицевой счет: отличия

К сожалению, для перевода денег требуется очень мало времени, поэтому нет шансов успеть до момента перечисления мошенниками средств. Тем не менее, эту процедуру выполнить нужно, и необходимо получить от одного из работников банка отметку на копию заявления — она потом будет нужна.

Мнение эксперта
Куртов Михаил Сергеевич
Юрист-практик с 15-летним стажем. Специализируется на гражданском и семейном праве. Автор десятков статей на юридическую тематику.
Не следует ждать ответа от банка, ведь он рассматривает заявления долго (максимум 30 дней), а лучше перейти к выполнению следующего шага. Некоторые банки, если переведённые деньги пока не обналичены, делают возврат средств, но чаще всего этого не делается. Сотрудники банка могут обратиться к получателю платежа с просьбой вернуть деньги, но возврат маловероятен.

Не нужно просить у сотрудников банка данные о том, кто получил перевод — они не имеют отношения к выполненной добровольно транзакции и не имеют права информировать кого-либо о своих клиентах.

Обращение в полицию

Обращение в полициюСледует с копией заявления в банк прийти в полицию, где надо написать заявление об обманном завладении деньгами. Заявление нужно подкрепить имеющимися на руках свидетельствами общения с преступником: переписку по телефону, общение в интернете (соцсетях либо на сайтах продажи).

Полиция может установить получателя денег, затребовав информацию из банка, но им на это потребуется время (до 2-х недель).

После того, как будет установлен получатель платежа, полицейские опросят его и определят, возможно ли обвинить того в мошенничестве — часто это затруднительно, так как нет доказательств совершения преступления.

Инициация судебного разбирательства

Зная, кто является получателем незаконного перевода с банковской карты, следует обратиться в суд с гражданским иском.

В заявлении нужно указать обстоятельства того, что произошло, а также:

  • общение с банком (приложить копии платёжных документов и переписку);
  • обращение в полицию и результаты расследования по делу о мошенничестве;
  • как получатель платежа отреагировал на просьбу возвратить средства.

Иск должен быть о необоснованном обогащении получателя денег, которые он должен вернуть обратно, если взамен им не было предоставлено на эту стоимость каких-либо услуг или товара.

Такие иски разбираются судом долго, но есть прецеденты, когда исход решения был положительный и деньги истцу полностью вернулись.

к содержанию ↑

Куда жаловаться на бездействие полиции

Главным звеном в судебной процедуре является деятельность полицейских, в частности — розыскная. Полицейские должны на основании официального запроса в банк установить лицо, получившее платёж. Необходимость этого очевидна, потому что вести дела в отношении неустановленного лица нельзя. В случае невыполнения полицией своей деятельности придётся писать заявление в прокуратуру, рассказав об обстоятельствах дела и упомянув обращение в полицию.

Просьба к прокурорским работникам должна состоять в том, чтобы сотрудников правоохранительных органов обязали выполнить их работу. В любом случае, независимо от того, накажут мошенника в соответствии с Уголовным кодексом или не накажут, его личность станет известна, что позволяет подать гражданский иск.

Это важно знать:  Образец доверенности в МФЦ от физического лица образец
к содержанию ↑

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не было надобности проходить описанный выше путь, нужно быть осторожным и следовать следующим нехитрым правилам:

  • не покупать ничего, если требуют предоплату;
  • если всё же нет возможности избежать предварительного платежа, то нужно выбрать контрагента, у которого есть банковский счёт и хоть какие-нибудь явные реквизиты;
  • если для перевода есть только номер карты, то нужно спросить фамилию получателя, написанную на лицевой стороне карты и ксерокопию первой страницы паспорта (где фотография и фамилия-имя-отчество);
  • если же контрагент откажется предоставить скан паспортной страницы и фамилию-имя, указанные на карте, то следует прекратить все дела с этим человеком, так как он мошенник;
  • надо ввести известные данные получателя в поисковую строку и проанализировать полученные результаты — если будет 4 совпадения или более, тогда ясно — это аферист;
  • анализируя совпадения, стоит обратить внимание на тематические форумы, где происходит общение тех, кто уже по стечению обстоятельств стал жертвой подобных аферистов.

Из приведённого текста можно понять, что возвратить деньги, перечисленные мошенникам, возможно. Однако эта процедура трудная и требует от властных структур добросовестного и полноценного выполнения обязанностей.

Чтобы не пришлось попасть в такую ситуацию, нужно быть предельно осторожным и относиться с опаской к хорошим отзывам, оставленным покупателями. Тем более, что их могут оставить посетители, которым заплатили за то, чтобы они написали о продавце только хорошее.

Правила, описанные выше, сэкономят время и нервы и помогут не стать очередной жертвой мошенников, предлагающих выгодно приобрести товар или услуги.

к содержанию ↑

Вывод

Деньги можно вернуть в любой ситуации, даже в сложной. Возврат можно сделать или с помощью полиции и суда, или если сам мошенник, испугавшийся давления (допустим, у отправителя есть знакомые полицейские или работники прокуратуры).

Возвратить переведённые на карту деньги может помочь банк — следует не позже чем через 24 часа с момента транзакции прийти в отделение и подать собственноручно написанное заявление. Если же средства были переведены на электронный кошелёк, то здесь может помочь только суд.

Чтобы не быть обманутым, нужно с недоверием относиться к сделкам в интернете. Особенно, если по заверениям другой стороны, условия очень выгодные.

Рейтинг автора
Автор статьи
Куртов Михаил Сергеевич
Юрист-практик с 15-летним стажем. Специализируется на гражданском и семейном праве. Автор десятков статей на юридическую тематику.
Написано статей
60
Следующая
Защита прав потребителейКому пожаловаться на управляющую компанию

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (No Ratings Yet)
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector